中国人民银行

中国人民银行令〔2025〕第12号（金融机构客户受益所有人识别管理办法）

《金融机构客户受益所有人识别管理办法》已经2025年12月12日中国人民银行2025年第18次行务会议审议通过，现予公布，自2026年1月20日起施行。

行长潘功胜

2025年12月19日

金融机构客户受益所有人识别管理办法

第一章总则

第一条为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，落实金融机构客户尽职调查要求，规范受益所有人识别核实工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，制定本办法。

第二条本办法适用于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行国家金融监督管理总局中国证券监督 ……